Meilleures plateformes de trading : classiques et nouveautés (dossier complet)

Vous souhaitez connaître les meilleures plateformes de trading ? C’est exactement dans ce but que nous avons élaboré ce guide complet.

Vous allez découvrir quels sont, selon notre analyse, les sites plus fiables en 2023 pour prendre des positions sur les marchés financiers. Ceux qui réunissent les critères de qualité essentiels.

Et si certaines notions vous échappent encore, profitons de l’occasion pour rappeler les mécanismes du trading sur Internet. Et donc les possibilités qui s’offrent à vous. De nos jours, elles sont nombreuses : spéculation classique, CFD, investissement en cryptomonnaies…

… autant de leviers dont vous pourrez profiter au maximum si vous choisissez un courtier en ligne correspondant à vos besoins. Celui qui est adapté à votre profil d’investisseur et à vos objectifs.

Mais trêve de généralités. Voici nos conseils. Ils se basent sur notre expertise et notre expérience, mises au service de votre progression en Bourse ! En espérant qu’ils vous aident à faire fructifier votre capital.

Plateformes de trading : quelles particularités ?

Le trading et l’achats d’actions en Bourse sont deux leviers d’investissement distincts. Ils affichent des similitudes, mais ne fonctionnent pas selon la même dynamique.

Quand on ouvre un PEA (Plan d’épargne en actions) ou un compte-titres, il est plutôt question d’un placement sur le moyen ou long terme. Il est rare qu’un investisseur décide de revendre ses parts dans les heures ou les jours qui suivent son opération boursière.

Les rendements ne sont souvent intéressants qu’après un certain temps. Mieux vaut être tolérant aux fluctuations, tout en restant prudent(e) évidemment.

Les décisions sur les plateformes de trading, elles, se caractérisent par une exécution rapide. Les ordres (d’achat, de vente) se succèdent. La spéculation est au cœur de cette approche : grâce à l’analyse technique, l’utilisateur va chercher à exploiter les fluctuations.  

Et pour que tout se passe au mieux, vous devez pouvoir compter sur un site de trading aussi fiable que pratique. De manière générale, toute personne risquant son argent en Bourse a le droit d’attendre quelques fondamentaux.

Qu’est-ce que doit garantir une bonne plate-forme de trading ?

• Une authenticité absolue. Ne tentez jamais le moindre dépôt chez un courtier en ligne s’il n’est pas manifestement régulé. Les certifications émanant des autorités de régulation des marchés financiers sont, en principe, des garants de la sécurité des fonds.
  
  Nous précisons « en principe » car le récent scandale de FTX a montré que même une structure à priori digne de confiance pouvait conduire à des dérives importantes. Cela dit, il ne faut pas faire d’un cas d’école une exception. D’ailleurs, cet événement conduit à un renforcement des vérifications et des réglementations à l’échelle mondiale.
• Une réactivité de l’application, du logiciel, du site qu’il utilise. Les bugs et autres latences viennent compromettre le bon déroulement des opérations boursières.
• Des outils d’analyse technique diversifiés et fiables. Car spéculer de manière optimale, c’est observer, jauger, et passer à l’action quand cela semble judicieux. Une bonne plate-forme de trading offre plusieurs leviers d’étude.
  
  Les modules de simulation ou backtesting, utiles pour « roder » ses approches, peuvent vraiment vous aider. Il y a également les graphiques répertoriant les prix historiques d’un actif. Ou encore les très célèbres indicateurs techniques comme les bandes de Bollinger.
• Des frais bas. Oui, il est normal que ces compagnies puissent prélever une certaine somme sur les transactions. Mais si le pourcentage s’avère trop élevé, le cumul risque de nuire à votre rentabilité. N’hésitez pas à consulter un comparatif pour exclure les alternatives trop « gourmandes ».

D’autres éléments sont à considérer, mais ceux-là sont, à notre sens, les plus importants. Il est parfois frustrant de trader en bourse : autant ne pas se compliquer la tâche avec un courtier douteux ou pénible à utiliser.

Maintenant que nous avons posé ces bases, il est temps de « zoomer » sur une notion importante. Une possibilité que l’on ne retrouve pas via les organismes bancaires traditionnels : les CFD.

Le trading des CFD : qu’est-ce que c’est ?

Les CFD ou contrats pour la différence font partie des outils financiers spécifiques au trading. Ils sont très étroitement liés à la dynamique de spéculation.

Et pour cause : contrairement à ce qui se passe quand on achète une action, par exemple, il n’est pas question d’investir directement dans une entreprise. Vous ne serez en aucun cas propriétaire.

Tout est basé sur une prévision, celle de la différence entre le prix d’ouverture et celui de clôture pour un sous-jacent. Vous allez « parier » sur une hausse ou une baisse entre la prise de position et sa clôture. Cela s’étend aux matières premières, aux indices boursiers, tout comme aux devises monétaires classiques(le fameux Forex) et aux devises numériques (la très contemporaine crypto).

Dans le cas des CFDs, l’effet de levier joue donc un rôle central. Les gains à la clé sont très intéressants… et forcément, les pertes potentielles sont plus élevées.

L’effet de levier : de quoi s’agit-il, déjà ?

L’effet de levier, pour rappel, c’est cette mécanique permettant de « s’endetter » temporairement pour acheter des valeurs supérieures à l’investissement réel.

Le coefficient appliqué apparaît sous cette forme : [x:y].

• X correspond au levier.
• Y correspond au dépôt effectué.

Imaginons que vous investissiez une somme de 500€.

Si le quotient 10 : 1 s’affiche, vous pouvez donc trader 10 000€. Un cadeau des marchés financiers, peut-être ? Bien sûr que non.

L’appât du gain requière une véritable vigilance. En effet, selon le niveau de levier et le nombre de CFDs achetés, les pertes se révèlent importantes. Il faut avoir une bonne maîtrise des phénomènes en jeu avant de se lancer dans une telle exposition.

D’ailleurs, toute plateforme de trading qui se respecte doit proposer aux utilisateurs la fonction stop-loss. Elle consiste à fixer une limite de perte. Cela ne protège pas complètement, mais limite les dégâts.

Choisir une plate-forme de trading : quelles sont les meilleures ?

Tout cela demande donc un certain entraînement. Voire une formation, pour optimiser ses chances. Ainsi, dans les premières heures de votre introduction au trading, vous serez amené(e) à choisir la plateforme qui vous correspond.

Il serait donc logique que nous proposions un top des meilleures plateformes, non ? Le problème, c’est que c’est (en partie) subjectif. Oui, certains sites sont plus intéressants que d’autres. Plus ergonomiques. Moins avares en frais. Cela dit, nous ne pouvons pas connaître vos attentes. Une fonction utile pour quelqu’un… deviendra futile pour d’autre.

Voilà quelques exemples :

• Le scalping est une technique de trading consistant à acheter et vendre de manière plutôt frénétique. Lorsqu’il adopte cette approche, le trader a besoin de suivre l’évolution des prix avec précision et constance. Il se tournera plus volontiers vers un dispositif affichant les fluctuations en live. Il appréciera une bonne étendue d’indicateurs boursiers afin d’agir avec le plus de pertinence possible. Tout en rappelant que la stratégie parfaite n’existe pas.
• Le swing trading repose davantage sur des prévisions à moyen, voire long terme. Bien sûr, le swing trader aura besoin de fonctionnalités similaires à celles du scalper. Mais il sera moins exigeant en termes d’instantanéité.
• L’utilisation d’un robot trading exempte l’utilisateur de toutes ces réflexions. Les ordres sont automatisés. Le minimum peut donc suffire, puisque le trader ne s’occupera pas de l’analyse technique

C’est donc plusieurs pistes que nous vous invitons à explorer. L’une d’elle pourrait bien vous mener jusqu’au succès !

eToro : plateforme de trading qui attire les débutants possiblement à éviter…

Quelques recherches suffisent à trouver eToro dans les résultats d’un moteur de recherche. Les “spécialistes” la décrivent souvent comme étant la plus adaptée pour un nouveau trader.

Cela cache en réalité une juteuse promotion pour les sites et influenceurs qui en font la promotion…

Après quelques feedback sur la plateforme eToro :

• Le trading social ? Avec plus de 6 millions d’utilisateurs, eToro est le leader du trading social et du copy trading. Un moyen astucieux pour eux, de vous faire trader et générer des commissions via les SPREAD…
• Le montant du dépôt minimum de 100$ en France. C’est incitatif pour beaucoup de petit épargnant, cependant eToro applique 5$ de frais de retrait, 10$ de frais d’inactivité et est connu pour avoir un SPREAD élevé, clairement il est impossible de s’en sortir avec 100$…
• Le 0 commission ? C’est un leurre est un jeu de mots, eToro est l’une des plateformes les plus couteuses. Oui eToro ne prend pas de commission mais prélève du SPREAD et des frais annexes.

eToro finit par atteindre ses limites quand on commence à s’y intéresser vraiment.

On se rend compte, petit à petit, que les frais sont plus lourds qu’à priori. Quant aux possibilités offertes en termes d’analyse technique… elles ne suffiront sans doute pas aux plus exigeants. Ces derniers chercheront une solution plus complète, moins axée vers la « démocratisation » de l’accès aux marchés financiers.

Et à ce propos, même si elle ne fait pas partie des plateformes de trading les plus connues, Prorealtime mérite notre attention. Elle laisse entrevoir beaucoup plus d’options en analyse technique. C’est même, pour beaucoup, la meilleure dans ce registre.

Prorealtime Trading : une plateforme idéale pour les analyses techniques

Quitte à nous répéter : non, aucun graphique, aucun indice ne vous fera gagner de l’argent à tous les coups.

Est-ce à dire que tout est dû au hasard ? Non plus. Une myriade de traders enregistre ses profits grâce à une stratégie bien achalandée. Très loin d’utiliser le trading automatique, souvent allergiques à tout placement automatisé, les initiés construisent leur approche grâce à une appréciation fine de la situation. Ils se renseignent, consultent (avec réserve) les prévisions, choisissent leur style quitte à en varier de temps en temps…

Tout cela s’avère rapidement pénible sur eToro. Prorealtime a dès lors tout pour prendre le relai.

Les points forts de Prorealtime Trading pour un utilisateur avancé

• Prorealtime est régulièrement cité, donc, comme étant la meilleure plateforme de trading pour celles et ceux qui privilégient l’analyse technique. Son nom donne d’ailleurs un indice à ce sujet ! La gamme de choix pour l’aide à la décision se veut indéniablement riche et sérieuse. Les rapports détaillés concernant les trades donnent à constater l’impact de ses initiatives. Les indicateurs sont disponibles à foison. Et toutes les « news » relatives aux marchés financiers font l’objet de publications directement sur la plate-forme .
• La fiabilité de ce site découle notamment de ses partenariats. Parmi eux, le broker Interactive Brokers, qui n’a plus rien à prouver sur la place boursière digitale. Ils ont également développé une collaboration avec Saxo Banque (dite aussi Saxo Bank)et Ig Markets, deux autres grands pontes du secteur.   
• Un trader confirmé a besoin d’un service client réactif. À ce sujet, là aussi, Prorelatime tire son épingle du jeu. Plus de vingt années d’expérience ont affiné la dynamique de cette équipe. À tout moment du jour et de la nuit, un dépannage est possible.

Comme on vous le disait plus tôt, les plateformes pour faire du trading n’ont pas toutes la même vocation. Celle-ci est une alternative plus « pro ». Le feeling est différent. On sent que les développeurs s’adressent davantage aux cadors. Mais ne tombons pas dans la généralisation extrême. Il reste possible d’automatiser les positions, par exemple. Et rien ne vous empêche de rester sobre dans vos initiatives.

Prorealtime… une adresse qui vaut le détour, donc, selon votre profil d’investisseur. Et votre expérience.

La troisième entrée de cette liste tient une place singulière dans l’univers des plateformes d’échanges sur les marchés financiers. Ni tout à fait pour les néophytes, ni aussi complète que d’autres concurrents, elle permet d’approche le trading avec une certaine sérénité. Sans se compliquer la tâche. D’autant que les frais sont vraiment minimes. Ne laissons pas macérer le suspens plus longtemps.

Degiro : le trading sans tracas

C’est de Degiro dont on aimerait dire quelques mots maintenant.

Certes, nous avons déjà consacré un avis entier à ce courtier en ligne. Mais vous ne l’avez peut-être pas lu. Ou vous ne vous en souvenez plus. Dans tous les cas, il paraissait difficile d’ignorer ce site pour ce guide complet.

On ne peut pas espérer la même technicité que chez Prorealtime sur cet environnement. L’intérêt est ailleurs : c’est une parfaite base de positionnement quand on a un petit capital. Avec en vedette les ETFs et les actions.

Il est ici question d’ouvrir un compte CTO. L’accent est mis sur l’investissement davantage que sur le trading pur.

Quand on préfère mettre la fièvre des ordres frénétiques entre parenthèses (le scalping, typiquement), Degiro est un havre de tranquillité. D’autant que vous allez prendre meilleur soin de votre argent.

Les points forts de Degiro pour un investisseur à petit capital

• La première force caractéristique de cette alternative, c’est l’absence de dépôt minimal. Les habitants de l’hexagone doivent payer 150€ chez Prorealtime. Chez Degiro, vous avez la possibilité de déposer une petite somme sans problème.
• Les frais (0.04% par ordre) ont de quoi séduire les adeptes d’un money management pointu. Dans notre billet consacré à Degiro, nous avions déterminé une moyenne de 1537.2€ d’économies par année comparativement aux frais d’Interactive Brokers.
  
  Les traders de compétition feront possiblement l’impasse sur cette information. Ils préféreront payer davantage, mais s’ouvrir d’autres voies. Si vous souhaitez simplement « investir » tranquillement, sans plan de trading complexe, alors il serait dommage de négliger cette dimension tarifaire.

Là où le bât blesse, c’est quand on a des ambitions flamboyantes. Vous ne partirez pas à l’assaut de l’univers boursier par ce biais. Toutefois, pleinement régulé par l’autorité des marchés financiers aux Pays-Bas, Degiro a vraiment des arguments à défendre. Sa popularité reflète son accessibilité.

Chers investisseurs, la présentation de cette troisième option web touche à sa fin. Restez avec nous cependant, car nous avons une nouveauté à vous faire découvrir.

Et si vous ouvriez un compte de trading auprès d’une alternative très récente ?

Freedom24 : la nouvelle plateforme de trading qui se démarque

Dans un article très cash, nous vous expliquions nos premiers contacts avec Freedom24. C’était dans cette review, le 23 octobre 2022.

Des débuts… tendus, donc. Pas de leur côté, non. Mais du nôtre. Nous avions peur d’une arnaque, parce que cela n’aurait pas été la première fois.

Finalement, nous sommes revenus sur cet à-priori. Cela nous a mené à tester et approuver une plate-forme de trading spécialisée dans les IPO. Derrière ce sigle se cache le prix des introductions en bourse.

Le trader remonte à l’origine, à l’ouverture, et les tarifs se révèlent donc très avantageux.

En somme, c’est une éventualité à considérer si vous préférez changer de tactique en 2023. Ou plus tard, évidemment 😉.

Les points forts de Freedom24 pour une approche différente du trading

• Il y a très peu de sites fiables qui proposent le volet « IPO » aux boursicoteurs. Freedom24 le fait, et le fait bien.
• Pas besoin de consacrer tout son temps libre aux opérations boursières, ici. Quelques ordres suffisent.
• Le rendement médian affiché par la plate-forme est alléchant. Il est question de 52.7% au niveau des prix. C’est ce que publie le groupe en ce début mars 2023. Attention : cela ne suppose aucune garantie. En bourse, tout peut basculer. Pour le meilleur ou pour le pire. Cela laisse quand même optimiste quant au potentiel de cette plateforme.

Nous savons que nos lectrices et lecteurs n’ont pas toutes/tous les mêmes perspectives. Certains s’ennuieront avec cette déclinaison. D’autres y trouveront un moyen privilégié de gérer leur épargne sans les tribulations du trading de pointe.

Il y en a peut-être, aussi, qui s’intéressent plus que tout aux crypto-monnaies. Et ceux-là devraient trouver leur bonheur avec Coinbase. C’est notre dernière invitée du jour.

Coinbase : la plate-forme crypto par excellence

L’année 2023 n’a pas été très encourageante pour ceux qui tradent le bitcoin, le dogecoin et autres devises numériques. Pour autant, personne n’a signé la mort de cette économise décentralisée. Certains y croient encore beaucoup. D’autant qu’une relance aurait de quoi booster les profits des plus patients.

Si vous êtes également positif à cet égard, alors Coinbase s’impose. C’est vraiment le carrefour virtuel des cryptos.

Les points forts de Coinbase pour ceux qui échangent des cryptos

• La procédure d’achat est rapide. Simple. Efficace. Le tout rendu possible par une sécurisation imparable.
• Votre portefeuille virtuel se gorgera d’une multitude de cryptomonnaies si vous le souhaitez. À l’heure actuelle, il y a plus de 600 devises numériques à portée de clics. Cela implique les NFT, l’une des marottes dernier cri du trader contemporain.
• Plusieurs petits avantages en faveur des utilisateurs viennent faire la différence. Les frais sont raisonnables, en autre autres. Quant aux moyens de paiement, ils se déclinent généreusement, de la traditionnelle carte bancaire à la… devise fiat.

Inévitablement, aucun écosystème de ce genre ne saurait prétendre à la perfection. Depuis la déchéance brutale de FTX, cela étant, on peut considérer cette plateforme comme la plus fiable et la plus intéressante en trading crypto.

Notre grand chelem 2023 des sites de trading arrive à son terme. Et vous vous demandez peut-être ce que nous pensons des prestations gratuites. Nous voulions justement vous en toucher un mot. Soyez prudent(e)…

Trading : que cachent les plateformes gratuites ?

Vous avez peut-être déjà vu passer des promotions, vantant des offres exceptionnelles. Une petite requête Google suffit à faire apparaître de belles promesses. Par exemple, l’accès à des outils pour vos analyses techniques… sans rien débourser.

Il faut se méfier. Vraiment. Cela peut cacher un taux de change anormalement élevé. Un spread (marge entre le prix d’achat et de vente) excessif. Ou encore un laxisme quand vient le moment des retraits de vos gains.

Mieux vaut dépenser un peu d’argent au départ… que d’en perdre à cause d’un site aux pratiques douteuses.

Cette recommandation était essentielle, maintenant que vous la connaissez, nous allons vous délivrer une dernière série de recommandations. Voilà comment maximiser vos chances. Et comment éviter les mauvaises surprises dans le processus.

Choisir son site de trading et se lancer en Bourse : nos recommandations

Passionnés par la finance, l’équipe des Formations Trading vous invite sincèrement à considérer les conseils suivants.

• S’assurer d’une totale fiabilité constitue une règle d’or. La protection des fonds doit être totale. Sans compromis. Sans exception. Toutes les solutions de notre liste remplissement évidemment les conditions.
• Ne négligez pas la constitution d’une épargne de précaution. Il faut avoir des économies avant de trader. Et surtout, il ne faut pas investir tout sont argent dans cet exercice.
• Soyez conscients des mécanismes en jeu. Investir en Bourse n’est pas équivalent à placer ses jetons sur un tapis de roulette. Comprendre l’effet de levier, pour ne citer qu’une notion parmi tant d’autres, vous aidera vraiment.
• Ne vous laissez pas abuser par les publicités malhonnêtes. Que vous préfériez les CFD ou qu’acheter des bitcoins soit votre péché mignon… il n’y aura pas de fortune immédiate. N’oubliez pas non plus de diversifier votre portefeuille.

Trouver la meilleure plateforme de trading : alors, quelle sera la vôtre ?

Maintenant que nous avons tout mis à plat, votre expédition sur les marchés financiers peut commencer. Alors, quelle sera votre tactique ? Allez-vous faire confiance à un robot de trading ? Passer plusieurs heures en démo pour développer vos skills ? Faire la part belle à un broker CFD ?

Oui, tout un océan d’opportunités s’étend devant vous. L’essentiel, c’est de savoir naviguer. De ne pas perdre le cap. D’accepter les petites tempêtes. Et surtout de mettre un terme à la croisière quand les pertes se révèlent trop importantes.

Pour voyager en toute sécurité sur les flots, rien ne vaut un navire solide. La logique est la même en bourse. C’est en optant pour une plateforme de trading honnête et de qualité que vous trouverez votre voie. Il y aura forcément quelques déceptions. Pour autant, avec un site adapté à votre profil, vous réunirez les meilleures conditions !