EZPortfolio, un logiciel Bourse qui mérite d’être connu [mon Avis] !

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Avis EZportfolio

J’utilise personnellement le logiciel de gestion de portefeuille boursier EZPortfolio depuis 5 ans pour mon trading et je dois dire que j’en suis globalement très satisfait.

Je vous livre ici mon avis général et détaillé sur ce logiciel de trading boursier.

En résumé, voici les avantages et les inconvénients du logiciel :

Inconvénients

  • Ne prends pas en charge les actions japonaises et chinoises.
  • Certains fonds ne sont pas disponibles dans le logiciel (seuls les fonds de Google Finance le sont).
  • Nécessite 30mn à 1 heure de configuration pour tirer parti de toutes les fonctionnalités.
  • Nécessite de posséder un compte Google.

Avantages

  • Complet et facile d’utilisation.
  • Pas besoin d’installation ni de connaissance informatique.
  • Prise en charge de toutes les actions cotées dans le monde, tous les ETFs et toutes les crypto.
  • Suivi en temps réel des cours.
  • Disponible sur ordinateur, tablette ou mobile.
  • Gestion centralisée de tous les comptes.
  • Des dizaines de tableaux, graphiques disponibles et utiles.
  • Particulièrement bonne visibilité sur les dividendes (passés, présents et futurs).
  • Prise en compte poussé de la fiscalité (française) des dividendes, avec la fourniture de l’IFU pour bien déclarer ses revenus.
  • Calcul de la performance poussée avec prise en compte des apports/retraits et comparaison avec les indices.
  • Très bon Service Client (Bertrand répond efficacement) et guide d’utilisation fourni.
  • Des mises à jour régulières et gratuites (un vrai plus).

Qu’est-ce qu’EZPortfolio ?

Suivre ses investissements en bourse peut rapidement devenir un casse-tête, jongler entre les sites des courtiers, les différents comptes, et les informations éparses. Les outils traditionnels manquent souvent de clarté et ne fournissent pas une vision globale et précise de votre portefeuille.

C’est là qu’intervient EZPortfolio, un logiciel de suivi de portefeuille boursier créé par Bertrand, le créateur du site RevenusEtDividendes.com. Ce logiciel est conçu pour simplifier la gestion de vos investissements et vous faire gagner un temps précieux.

EZPortfolio n’est pas un simple tableur, mais un véritable outil de pilotage qui offre une vue complète de vos investissements, en temps réel, et facilite vos reportings mensuels.

L’objectif de ce logiciel est clair : vous permettre de savoir d’où vous venez, où vous en êtes et où vous allez.

Fonctionnement du logiciel

EZPortfolio n’est pas un logiciel à installer, mais un fichier tableur qui fonctionne directement dans Google Sheets.

Cela signifie qu’il est accessible via un simple navigateur web et qu’il ne nécessite pas de téléchargement ni d’installation de logiciel sur votre ordinateur.

l’utilisation de Google Sheets comme base pour EZPortfolio offre une solution flexible, accessible et facile à utiliser pour le suivi de votre portefeuille boursier. Cela permet de bénéficier d’un outil puissant sans les contraintes techniques liées à l’installation et à la maintenance d’un logiciel traditionnel.

  • Avantages de l’utilisation de Google Sheets
  • Accessibilité : Le logiciel est accessible depuis n’importe quel appareil connecté à Internet (ordinateur, mobile, tablette). Cela vous permet de suivre votre portefeuille où que vous soyez.
  • Simplicité d’utilisation : Aucune connaissance informatique particulière n’est nécessaire. L’interface est intuitive et les onglets sont clairement identifiés. Les onglets colorés indiquent les données à saisir et les onglets non colorés contiennent les tableaux de bord et les graphiques qui se mettent à jour automatiquement.
  • Facilité de partage : Vous pouvez facilement partager votre fichier avec d’autres personnes, par exemple pour obtenir de l’aide ou pour collaborer sur le suivi de votre portefeuille.
  • Fonctionnalités collaboratives : Google Sheets permet un travail collaboratif sur le même fichier.
  • Sauvegarde automatique : Vos données sont enregistrées automatiquement sur votre compte Google Drive, ce qui évite les pertes de données.
  • Pas d’installation : Puisqu’il fonctionne sur Google Sheets, il n’y a aucun logiciel à installer. Vous n’avez besoin que d’un compte Google gratuit pour utiliser EZPortfolio.
  • Mises à jour facilitées : Les mises à jour du logiciel sont déployées automatiquement et vous avez toujours accès à la dernière version disponible

Les fonctionnalités du logiciel

EZPortfolio offre de nombreuses fonctionnalités pour les investisseurs/traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés :

  • Suivi en temps réel : Grâce à son intégration avec Google Finance, EZPortfolio vous permet de suivre en temps réel l’évolution des cours de vos actions, trackers ou fonds. Vous avez ainsi toujours une vision à jour de la valorisation de votre portefeuille.
  • Gestion multi-comptes : Le logiciel vous permet de regrouper vos différents comptes (PEA, PEA-PME, Compte-Titres Ordinaire) dans une seule interface, ou de choisir de créer autant de versions que vous avez de comptes pour les suivre indépendamment. Vous pouvez également suivre les investissements de plusieurs membres de votre famille.
  • Calcul automatique de la fiscalité : EZPortfolio prend en compte la fiscalité française pour calculer avec précision les montants nets de vos dividendes. Il est important de noter que les calculs de fiscalité inclus dans le logiciel s’appliquent pour un résident fiscal français.
  • Analyse de la performance : Le logiciel vous permet de suivre la performance de votre portefeuille dans le temps, en la comparant à des indices de référence. Vous pouvez visualiser l’évolution de votre portefeuille en valeur et en part grâce à des graphiques dédiés.
  • Suivi des dividendes : EZPortfolio calcule automatiquement les montants bruts, versés et nets de vos dividendes, et vous permet de visualiser le calendrier des dividendes. Vous pouvez ainsi anticiper vos futurs revenus de dividendes.
  • Tableaux de bord et graphiques : De nombreux tableaux de bord et graphiques sont disponibles pour visualiser vos données et suivre l’évolution de votre portefeuille. Vous pouvez ainsi consulter la répartition de votre portefeuille par valeur, par devise ou par secteur.
  • Prévision des dividendes : Le logiciel permet de suivre l’évolution de la prévision de vos dividendes versés et de visualiser leur répartition par mois, trimestre et année.
  • Calcul du Prix de Revient Unitaire (PRU) : Le logiciel calcule le PRU de chaque valeur en portefeuille, en utilisant la méthode du coût moyen pondéré. Il est possible d’inclure les taxes sur les transactions financières dans le calcul.
  • Calcul des frais : Le logiciel permet de connaître les frais annuels que vous avez payés, pour chaque courtier et chaque type de compte.
  • Calcul des gains/pertes : Le logiciel calcule les gains et pertes réalisées sur vos opérations d’achats/ventes de titres, année par année, pour chaque valeur, courtier et type de compte.
  • Edition de votre Imprimé Fiscal Unique : EZPortfolio vous fournit les informations nécessaires pour remplir votre Imprimé Fiscal Unique (IFU). Pour que cette feuille soit correctement remplie, vous devez indiquer clairement le détail fiscal des versements de dividendes dans le logiciel.

Mon avis sur EZPortfolio

Après 5 ans d’utilisation du logiciel, je dois dire que je ne peux aujourd’hui plus m’en passer !

C’est pour moi un vrai outil d’aide à la décision indispensable pour mon trading boursier. Que vous soyez trader débutant ou confirmé, ce logiciel vous fournit des informations dignes des logiciels professionnels.

Avant j’utilisais un fichier Excel pour suivre mes investissements en bourse, et EZportfolio l’a remplacé avantageusement. Je peux même gérer mes investissements en crypto-monnaies avec ce logiciel très puissant.

Il faut néanmoins savoir que ce logiciel, étant basé sur les fonctionnalités de Google Finance, en subit les quelques limitations. En particulier, pour les actions asiatiques et fonds d’investissements qui ne sont pas disponibles.

Si vous utilisez le logiciel, un conseil : prenez un peu de temps pour bien visionner les quelques vidéos d’explications disponibles. Elles vous permettront de bien configurer le logiciel et de tirer parti des fonctionnalités les plus puissantes du logiciel.

Ce que j’apprécie également avec ce logiciel, c’est la disponibilité et la qualité du service client fourni par Bertrand, le créateur du logiciel. Il est clairement là pour répondre à nos questions, comme j’ai pu le constater par moi-même et il répond clairement, en un temps record (24/48h). On se sent donc aidé et accompagné en cas de questions.

En bref, et pour résumer, EZPortfolio est un logiciel bourse qui, à mon avis, mérite d’être connu et utilisé par de nombreux investisseurs/traders en bourse ou crypto-monnaies !

Disclaimer :

Les informations fournies dans cet article sont à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation d’investissement. Les marchés financiers sont volatils et les performances passées ne sont pas garantes des performances futures. Il est essentiel de réaliser vos propres analyses avant de prendre toute décision d’investissement.

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