Retracement Fibonacci & trading : et si tout ce qu’on nous dit était FAUX ?

Le retracement de Fibonacci est devenu un pilier incontournable dans le domaine du trading et de l’analyse technique.

À l’heure où les marchés financiers sont plus volatils que jamais, cet outil aide les traders à identifier avec précision les zones de support et de résistance potentielles, indispensables pour anticiper les corrections et les retournements de tendance.

Tiré des rapports basés sur la suite mathématique découverte par Leonardo Fibonacci, cet instrument exploite des ratios spécifiques qui se retrouvent dans la nature, la finance et même l’esthétique grâce au fameux nombre d’or.

Comprendre et appliquer correctement ces niveaux sur des actifs tels que les actions, le forex ou le Bitcoin permet une meilleure gestion du risque et optimise vraiment les décisions de trading, surtout quand ils sont utilisés en combinaison avec d’autres outils comme le MACD ou l’open price range.

Au fil des années, de nombreux traders professionnels et amateurs ont adopté cette méthode pour observer les zones clé où le prix est susceptible de stopper son mouvement, que ce soit lors d’un rebond ou d’une correction.

Cet article détaille précisément ces concepts, propose des exemples chiffrés concrets et des stratégies appliquées pour vous guider dans la maîtrise de cet outil fascinant. La compréhension des retracements de Fibonacci ne se limite pas à une simple application mécanique, mais requiert une analyse rigoureuse et une intégration harmonieuse dans une analyse technique globale, conjuguées à une gestion du risque adaptée.

Au moins, ici je partage mon savoir, mes expériences, et peux intervenir sans être parasité.L’objectif de cet article est aussi de vous donner mon avis sur ce concept de trading.

Ce que je veux vous dire… personne ne vous le dira. 😉

Qu’est-ce que le retracement de Fibonacci en trading ? 📉🧮

Définition et utilité en analyse technique des niveaux de Fibonacci

Le retracement de Fibonacci est un outil d’analyse technique permettant de repérer des niveaux ou zones où le prix d’un actif financier est susceptible de trouver un support ou une résistance après une phase de hausse ou de baisse. Concrètement, il s’agit de mesurer un mouvement significatif du marché, de son point bas à son point haut (ou vice versa), puis d’appliquer des ratios spécifiques issus de la célèbre suite mathématique mise au point par Leonardo Fibonacci afin de prévoir où une correction pourrait s’arrêter.

Cette technique accompagne ainsi le trader pour estimer la fin probable d’une correction dans une tendance dominante. C’est un outil précieux, car les comportements collectifs des market makers et traders tendent à respecter ces zones clés, même si ce n’est pas une science exacte. La popularité du retracement de Fibonacci provient de sa capacité à anticiper des points d’arrêt dans l’évolution du prix, réduisant de fait les incertitudes liées à la volatilité et facilitant la prise de décisions stratégiques.

• 📉 Identifier les zones potentielles de retournement
• 🧮 Calculer les niveaux de correction ou rebond
• 📈 Placer des ordres sécurisés (stop-loss ou take profit)
• 🔄 Valider la force ou la faiblesse d’une tendance

Les ratios de Fibonacci : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 %, 78,6 % expliqués

Les ratios utilisés dans le retracement de Fibonacci découlent directement des propriétés mathématiques de la suite de Fibonacci. Ces niveaux représentent des pourcentages spécifiques d’un mouvement de prix et sont essentiels pour identifier les zones clausées. Les ratios les plus couramment employés sont :

Le ratio doré à 61,8 % est le plus célèbre car il exprime une proportion harmonieuse très présente dans la nature et les arts. En trading, ce niveau a souvent prouvé son efficacité pour détecter les bons moments pour entrer ou sortir d’une position.

Suite de Fibonacci : origine historique et construction mathématique

La suite de Fibonacci trouve son origine au 13ème siècle, dans les travaux du mathématicien italien Leonardo Fibonacci. Il s’agit d’une séquence numérique où chaque terme, à partir du troisième, est la somme des deux termes précédents :

• Exemple de suite : 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, …
• Chaque terme = somme des 2 termes avant lui

Les ratios correspondent aux rapports entre certains termes successifs ou à leur intégration particulière (exemple : 61,8 % correspond au rapport approximatif entre un terme et le suivant). Ces proportions sont omniprésentes dans la nature (spirales de coquillages, organisation des feuilles, etc.) et sont transposées en finance pour étudier la tendance des prix.

L’association entre la suite de Fibonacci et le trading s’appuie sur l’idée que les comportements collectifs sur les marchés financiers suivent des modèles répétitifs, rendant possible la prédiction de corrections et retournements via ces ratios mécaniques mais fiables.

Exemple chiffré : comment tracer un retracement de Fibonacci sur un graphique 📊

Imaginons qu’une action passe d’un point bas (100 €) à un point haut (150 €). Pour tracer un retracement de Fibonacci, les niveaux clés se calculent ainsi :

Si le prix corrige depuis 150 € vers le bas, ces niveaux deviennent des supports potentiels sur lesquels un rebond peut se produire. Ce tracing peut être facilement réalisé sur une plateforme comme Tradingview qui automatise ces calculs et permet de visualiser instantanément ces zones.

Applications du retracement de Fibonacci dans le trading pratique 📲

Utiliser les niveaux de Fibonacci pour placer des ordres stop-loss et objectifs 🎯

Les traders exploitent couramment les niveaux de Fibonacci pour positionner leurs ordres avec précision :

• 🎯 Placer des ordres take profit aux niveaux de 38,2 %, 50 % ou 61,8 % lors d’un mouvement anticipé vers ces zones
• ⚠️ Poser des stop-loss légèrement en dehors des zones de support ou résistance identifiées, limitant les pertes en cas de dépassement
• ⏳ Entrer dans une position lors du franchissement d’un niveau clé validé

Cette méthode contribue à une meilleure discipline en trading, évitant d’agir impulsivement et favorisant une gestion des risques plus rigoureuse. La clé est d’interpréter correctement les corrections comme des opportunités et non comme des signaux d’invalidation de tendance.

Étude de cas : stratégie sur une action comme Microsoft avec les ratios clés

Considérons une action Microsoft qui passe de 250 € à 310 € dans une tendance haussière. Un trader observe la correction et place un ordre d’achat proche du niveau 61,8 % (soit environ 270 €), anticipant un rebond. L’objectif de prise de bénéfice est fixé au niveau 23,6 % (environ 300 €). Le stop-loss est positionné sous le 78,6 %, juste sous 260 €, limitant ainsi la perte potentielle.

• 📊 Point d’entrée : 270 €, proche du 61,8 %
• 🎯 Objectif : 300 € (proche 23,6 %)
• ⚠️ Stop-loss : 259 € (sous 78,6 %)

Ce scénario illustre la puissance de Fibonacci pour fixer des points précis sur un actif connu. Il est capital de surveiller le marché en temps réel car les corrections peuvent dépasser légèrement ces seuils, rendant la gestion active fondamentale.

Conseils pour débuter : ouvrir un compte, choisir un produit, gérer le risque ⚠️

Pour démarrer en trading avec Fibonacci, plusieurs étapes concrètes et précautions sont recommandées :

• 📲 Ouvrir un compte auprès d’un broker fiable offrant des fonctionnalités adaptées, comme l’accès aux retracements et autres indicateurs (cf. https://www.brokercheck.fr/comment-utiliser-fibonacci-avec-succès/ )
• 📈 Choisir le bon produit : CFDs, options, Turbo24 – chacun offre différentes modalités de levier et de risques
• ⚠️ Définir sa taille de position, adapter le levier à son profil et placer des stop-loss systématiques
• ⏳ Gérer sa position activement et adapter sa stratégie en fonction des mouvements et des niveaux Fibonacci

Une gestion rigoureuse du risque doit être une priorité, car même si les niveaux de Fibonacci sont efficaces, ils ne garantissent pas un scénario parfait. La discipline dans le respect des seuils de stop évite des pertes à grande échelle.

Astuces de day trading avec Fibonacci sur différents actifs financiers

Dans le day trading, la rapidité d’analyse et la précision comptent beaucoup. Voici quelques recommandations pratiques :

• 📊 Utiliser des unités de temps courtes (ex : 5 et 15 minutes) pour tracer des retracements rapides
• ⚡ Combiner avec des indicateurs de momentum pour confirmer l’ampleur des corrections
• 🌐 Privilégier des actifs liquides comme les paires forex ou grosses actions
• 🔄 Anticiper les réactions sur des niveaux Fibonacci clés mais rester prêt à sortir en cas de rupture

Le retracement de Fibonacci s’adapte aux marchés les plus volatiles, notamment le trading forex et les cryptomonnaies telles que le Bitcoin. Grâce à sa flexibilité, il reste un allié des spéculateurs souhaitant synchroniser leurs prises de décision avec des mouvements courts mais significatifs.

Compléter son analyse : retracement de Fibonacci et autres indicateurs 📈🤝

Associer Fibonacci avec le MACD pour valider supports et résistances

L’association du retracement de Fibonacci avec le MACD (Moving Average Convergence Divergence) est particulièrement efficace. En effet, alors que Fibonacci identifie des zones où le prix pourrait trouver un support ou une résistance, le MACD permet de valider ces niveaux grâce à ses signaux sur la dynamique du marché.

• 📈 Un croisement haussier du MACD sur ou proche d’un niveau Fibonacci indique un potentiel rebond solide
• 📉 Un croisement baissier peut confirmer une rupture des supports
• 🎯 Cette double vérification diminue le risque de faux signaux associés à une volatilité importante

C’est donc une stratégie de convergence qui apporte plus de confiance aux traders, spécialement ceux naviguant dans des périodes complexes ou incertaines.

Observer les croisements et divergences du MACD pour renforcer les signaux

Les divergences entre le prix et le MACD sont d’excellents indicateurs additionnels pour détecter un retournement possible :

• 📌 Divergence haussière : le prix fait un nouveau plus bas tandis que le MACD forme un creux plus élevé, signalant une possible fin de baisse
• 📌 Divergence baissière : le prix marque un plus haut alors que le MACD baisse, suggérant un affaiblissement de la tendance haussière

En combinant ces observations avec les niveaux de Fibonacci, le trader obtient des informations plus robustes et enrichit sa analyse technique.

Intégrer d’autres indicateurs techniques pour sécuriser ses prises de décision

Au-delà du MACD, des outils comme les moyennes mobiles, le RSI, ou les figures chartistes viennent en complément :

• ⚖️ Moyennes mobiles pour confirmer la direction de la tendance
• ⚡ RSI (Relative Strength Index) pour jauger les zones de surachat ou de survente
• 🖼️ Figures graphiques comme les triangles, doubles creux, ou épaules-tête-épaules

Cette combinaison accroît la fiabilité des signaux et limite la confusion causée par des corrections aléatoires ou des pics de volatilité.

Comprendre la complémentarité des outils dans la gestion du risque 🔄

La gestion du risque se nourrit toujours d’informations multiples. La complémentarité entre retracements de Fibonacci et indicateurs techniques garantit :

• 🔄 Une meilleure anticipation des phases de retournement
• ⚠️ Une réduction des faux signaux grâce à la confrontation des avis
• 🎯 Des points d’entrée et sortie plus précis augmentant les chances de réussite

Cette approche multidimensionnelle participe à construire une stratégie cohérente et robuste dans un environnement toujours incertain.

Stratégies avancées : extensions, unités de temps multiples et gestion du risque ⏳🔄

L’intérêt des extensions de Fibonacci pour fixer des objectifs de profit

Les extensions de Fibonacci prolongent les niveaux classiques en établissant des points au-delà du mouvement initial. Elles permettent de prévoir des objectifs de prise de bénéfice au-delà du dernier sommet ou creux, notamment lors de mouvements forts.

Ces niveaux sont très utiles en l’absence évidente de support ou résistance connus, permettant au trader d’anticiper des zones de ralentissement du prix.

Analyser les niveaux de retracement sur plusieurs unités de temps 📌

Utiliser les retracements sur différentes échelles temporelles est une méthode efficace pour affiner la prise de décision :

• 🕒 Court terme : repérer précisément les points d’entrée/sortie sur des graphiques 5 ou 15 minutes
• ⏳ Moyen et long terme : analyser les grandes tendances pour une vision globale sur les unités journalières voire hebdomadaires
• 📌 Synchroniser les niveaux sur plusieurs unités pour identifier les zones de confluence

Cette démarche améliore la confiance dans la validité des zones identifiées, tout en aidant à gérer la volatilité.

La gestion du risque lors de l’utilisation du retracement de Fibonacci ⚠️

Même si le retracement de Fibonacci est un outil puissant, son efficacité dépend d’une gestion rigoureuse du risque. Voici quelques bonnes pratiques :

• ⚠️ Ne pas surleverager – le levier amplifie gains et pertes
• 🎯 Utiliser systématiquement des stop-loss proches des niveaux de Fibonacci clés
• ⏳ Adapter la taille des positions au profil de risque
• 🔄 Réajuster régulièrement la position en fonction des mouvements du marché

Cette discipline reste la clé pour ne pas perdre le contrôle face aux fluctuations, notamment dans des marchés très stressants comme le forex.

Trader sur forex, actions, crypto : flexibilité des retracements de Fibonacci

Un des atouts majeurs du retracement de Fibonacci est sa capacité d’adaptation à divers marchés :

• 🌍 Forex : Les variations rapides sont parfaitement analysables avec Fibonacci, permettant aux traders de profiter de corrections fréquentes
• 📈 Actions : Le suivi des tendances haussières ou baissières s’appuie sur les niveaux pour cadrer les risques
• 💰 Cryptomonnaies : Malgré la forte volatilité, Fibonacci reste un repère crucial pour identifier des zones de rebond ou cassure, notamment pour Bitcoin

Cette polyvalence explique sa popularité grandissante sur toutes les plateformes modernes de trading.

Limites, précautions et dimensions fascinantes du nombre d’or 💡📉

Faiblesses et risques : volatilité, faux signaux et effet de prophétie autoréalisatrice ⚠️

Malgré ses avantages, le retracement de Fibonacci ne doit pas être une boussole unique. Parmi les risques associés :

• ⚠️ Volatilité élevée pouvant causer des dépassements temporaires des niveaux estimés
• ❌ Faux signaux quand le marché ne respecte pas les corrections théoriques
• 🔄 Effet de prophétie autoréalisatrice : trop de traders utilisent les mêmes niveaux, provoquant une réaction exagérée

Ces limites imposent de conjuguer Fibonacci avec d’autres approches pour éviter les pièges.

Importance de valider les signaux avec plusieurs outils et discipline

Il est fondamental d’adopter une discipline stricte en validant un signal Fibonacci avec :

• 🔍 Indicateurs annexes (MACD, RSI, moyennes mobiles)
• 📌 Confluence des niveaux sur différentes unités de temps
• ⚠️ Gestion rigoureuse du capital et application des stop-loss

Sans cette rigueur, il est facile de succomber à des erreurs liées à la confirmation biaisée ou à l’excès de confiance.

Fibonacci, le nombre d’or et son influence dans la nature et la finance

Le nombre d’or (environ 1,618) est au cœur de la suite de Fibonacci. On le retrouve partout :

• 🌿 Nature : spirales des coquillages, branches d’arbres
• 🎨 Arts : compositions harmonieuses et géométrie sacrée
• 📈 Finance : comportement des marchés financiers qui semble suivre ces proportions dans la tendance des prix

Mon avis (anticonformiste) sur les retracements de Fibonacci

Les retracements : l’étrange lien avec la bourse.

Fibonacci n’était pas un trader et je peine à croire, qu’en 1200, il s’appliquait à l’analyse technique. Un concept moderne popularisé – vous savez quand ? – en 1900 par Charles Dow…

Pourtant beaucoup associent sa célèbre suite aux niveaux de retracements, que l’on nomme, de Fibonacci en trading : notamment les célèbres niveaux 38.2%, 50% et 61.8%.

Savez-vous comment est calculé le niveau 38.2% ?

Certains utiliseront la série de Fibonacci pour vous laissez miroiter une forme de brillance, en réalité il n’en est rien. Tout part du nombre d’or. 38.2% = 2 – nombre d’or = 2 – 1.618 = 0.382 qui donne 38.2% en pourcentage.

Savez-vous comment est calculé le niveau 61.8% ?

Tout part une nouvelle fois du nombre d’or. 61.8% = 1 – nombre d’or = 1 – 1.618 = 0.618 qui donne 61.8% en pourcentage.

Dans ces deux cas, il est facile de rapprocher la série de Fibonacci à des niveaux de retracement soi-disant sciemment calculés, car sa série pour certain ratio est très proche du nombre d’or comme nous l’avons démontré : 89/55 = 1.61818 par exemple…

Alors si vous m’avez suivi, vous notez déjà deux incohérences : l’une de temps et d’activités, et l’autre, de calcul et d’interprétation de niveaux.

Vous en voulez une troisième ?

La blague du niveau de retracement fibonacci 50%.

Ce niveau fait partie des niveaux les plus appréciés avec les deux que nous venons de voir (38.2% et 61.8%).

Beaucoup accordent à ce niveau un crédit spécial.

Pourtant il n’a rien de spécial, il n’a rien de mathématique, il n’a rien de Fibonacci, c’est juste un retracement normal d’un cours de bourse.

Voyez.

J’ai tracé sur un mouvement haussier les niveaux Fibo (compris entre 0 et 100% sur l’illustration) avec l’outil d’analyse graphique Prorealtime. J’ai repris sur le carré gris à droite l’ampleur du mouvement et tenté de représenter le niveaux des 50%

Résultat ?

Le niveau des 50% est exactement le milieu du carré, soit le milieu du mouvement.

Il est dès lors illogique de lui donner un pouvoir particulier, de l’attacher à un concept et d’en faire l’apologie sauf à considérer que trader le niveau de retracement 50% donne un avantage sur le marché.

Pas si sûr…

Comment trader ses hypothétiques niveaux ?

Les marchés financiers vivent de mouvements, plus ou moins violents, que l’on appelle la volatilité.

C’est elle qui présente le principal risque du trading. Les mouvements vont de haut en bas et de bas en haut, certains sont plus longs et plus durables que d’autres.

L’avantage des niveaux de retracement – que l’on peut renommer consolidation – est qu’ils vous poussent à investir dans le creux d’une nouvelle vague, ce qui est hautement plus bénéfique que d’investir en haut d’un sommet.

Dès lors deux résultats :

• soit une nouvelle vague reprend, vous considérez que les niveaux de Fibonacci sont magiques et vous en faites, vous aussi une belle presse.
• soit la consolidation continue, vous considérez que vous n’avez pas sélectionné le bon niveau de retracement (Ah, le rebond sur le niveau 38% n’a pas tenu ? allons voir ce qui se passe au suivant ?). A ce rythme, vous aurez forcément raison à un moment donné.

Le fait de savoir, sans trop connaitre l’histoire, qu’un mathématicien aurait étudié des niveaux de retracement vous donne une confiance qui n’est pas toujours raisonnable.

Alors que rien n’est prouvé en son nom, lui, qui je rappelle, est mort en 1250…

Si l’histoire pouvait être belle, on sens ici une part de manipulation.. qui n’est malheureusement pas rare en trading. Et oui, savez-vous que certaines entreprises paient des influenceurs pour avoir des recommandations d’achat ?

Si tous ces sujets vous intéressent, je vous invite à me suivre via ma newsletter confidentielle. Un espace régulier, sans blabla, sans promesse, que du partage entre vous et moi, et c’est gratuit :

J’ai tout de même envie de vous rassurer.

Trading, crypto et supports : que fait-on ?

Cet article vise surtout à vous faire relativiser sur le fait que, ce n’est pas parque que quelqu’un semble mettre en avant un nouveau concept, qu’il faut prendre ses dires pour argent comptant.

Il existe une multitude de concept en trading, dont le principal but est peut être de vous faire trader pour que les brokers récupèrent des commissions.

Vous pourriez aussi me dire que, pour vous, les retracements fonctionnent. C’est possible, les actions sont structurellement haussières, alors acheter chaque creux après un mouvement haussier peut permettre de bien se positionner.

L’intérêt pour moi était de vous alerter : il n’y a rien de magique, un retracement est un retracement, les niveaux Fibo qui ont été inventés par, on ne sait qui, n’ont rien de prédictif.

L’analyse technique regorge de concept, parfois de figures chartistes, quelque peu farfelues.

Les fluctuations répondent pour beaucoup au hasard et à la conjoncture macro-économique (vous voyez beaucoup d’action monter vous avec le début de crise Ukrainienne ?) et le hasard fait parfois bien les choses!

FAQ

Quelle est la meilleure plateforme pour tracer facilement les niveaux Fibonacci ?
Tradingview est particulièrement recommandée grâce à son interface intuitive et ses outils automatisés permettant un tracé rapide et précis des niveaux.

Quels sont les meilleurs ratios de Fibonacci à utiliser pour le trading ?
Les plus fiables restent 38,2 %, 50 % (bien que non officiel) et 61,8 %, aussi appelé ratio doré. Ce sont eux qui correspondent aux zones de support et résistance les plus significatives en analyse technique.

Le retracement de Fibonacci fonctionne-t-il sur tous les marchés ?
Oui, il est applicable aux marchés financiers variés : actions, forex, cryptomonnaies comme Bitcoin, grâce à sa flexibilité et son fondement mathématique universel.

Comment éviter les faux signaux avec Fibonacci ?
En combinant les niveaux de Fibonacci avec d’autres outils techniques (MACD, RSI), en observant plusieurs unités de temps et en appliquant rigoureusement les règles de gestion des risques.

Peut-on utiliser les extensions de Fibonacci pour fixer ses objectifs de profit ?
Oui, les extensions de Fibonacci (notamment 161,8 % ou 200 %) sont conçues pour estimer où un mouvement peut s’étendre au-delà du point haut ou bas initial, optimisant la sortie.

Références